CIPS落戶上海不僅是跨境支付系統(tǒng)這么簡單
日前，上海市人民政府和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會共同主辦“2017陸家嘴論
壇”，中國央行行長周小川在論壇開幕致辭時表示，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）近期將落戶上海。在
2015年10月，CIPS系統(tǒng)一期已成功上線，共有19家銀行參與。
在2年前，CIPS系統(tǒng)一期成功上線標志著人民幣國內(nèi)支付和國際支付統(tǒng)籌兼顧的現(xiàn)代化支付體系取得重要進
展。而本次人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）近期將落戶上海則是中國在人民幣跨境支付方面的又一個里程碑
。
過去人民幣跨境清算高度依賴SWIFT系統(tǒng)
在CIPS系統(tǒng)上線以前，人民幣跨境清算高度依賴國外的SWIFT系統(tǒng)。
跨境清算體系處理人民幣跨境支付結算業(yè)務。人民幣的跨境清算目前主要有人民幣代理行模式、人民幣境
外清算行模式和境外機構人民幣賬戶模式。
在人民幣代理行模式下，境內(nèi)代理行直接接入大額支付系統(tǒng)（HVPS），境外參加行可在境內(nèi)代理行開立人
民幣同業(yè)往來帳戶進行人民幣跨境和離岸資金清算。
人民幣境外清算行模式下，港澳清算行直接介入大額支付系統(tǒng)（HVPS），其他清算行通過其總行或者母行
接入大額支付系統(tǒng)，所有清算行以大額支付系統(tǒng)（HVPS）為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務。
境外機構人民幣賬戶模式主要是針對企業(yè)，在經(jīng)人民銀行核準后，境外企業(yè)可在境內(nèi)銀行開立非居民人民
幣賬戶，直接通過境內(nèi)銀行行內(nèi)清算系統(tǒng)和人民銀行跨行支付系統(tǒng)進行人民幣資金的跨境清算和結算。
三種人民幣跨境清算模式的實現(xiàn)都涉及到清算系統(tǒng)：
在代理行模式下，境內(nèi)外銀行通過環(huán)球報文交換系統(tǒng)SWIFT傳遞跨境支付信息，然后通過CNAPS進行清算。
境外人民幣清算行模式下，境外銀行通過SWIFT傳遞跨境支付信息，最終連接到境內(nèi)大額支付系統(tǒng)（HVPS）
完成最終清算。
境外機構賬戶模式則是境內(nèi)銀行直接通過CNAPS進行清算。
高度依賴SWIFT系統(tǒng)存在一定風險
高度依賴SWIFT系統(tǒng)是存在一定風險的，從歷史上看，美國就借助SWIFT系統(tǒng)發(fā)動了兩次金融核戰(zhàn)，并取得
了一定成果。
在十多年前，美國財政部通過對SWIFT的數(shù)據(jù)庫進行分析，發(fā)現(xiàn)了中國銀行和朝鮮貿(mào)易公司的大量資金往來
，中國銀行已成為朝鮮外部資金流入渠道。之后，美國以朝鮮從事“印假美鈔”和“販毒”等非法行為為
理由，指責澳門匯業(yè)銀行幫助朝鮮從事洗錢業(yè)務，并將澳門匯業(yè)銀行列入黑名單。受此影響，澳門匯業(yè)銀
行在一天內(nèi)被客戶取走了十分之一的存款。
將澳門匯業(yè)銀行列入黑名單還起到殺雞儆猴的效果，全球銀行紛紛斷絕了和朝鮮的業(yè)務往來，隨即朝鮮的
對外貿(mào)易因失去了銀行的支持進而陷入癱瘓。在金融制裁僅僅四周后，朝鮮撐不住了，主動聯(lián)系美國要求
重啟六方會談。
對伊朗的金融戰(zhàn)更堪稱經(jīng)典。美國財政部游說歐洲100多家銀行，以資助恐怖主義等為借口要求歐洲銀行凍
結伊朗客戶的資金。隨后更是叫囂要將繼續(xù)為伊朗提供金融服務的銀行列入黑名單。在遭到美國的警告之
后，瑞信和UBS率先宣布凍結伊朗賬戶，德國、英國、法國的銀行紛紛凍結了伊朗客戶的資金。在這個過程
中，英國渣打銀行因與伊朗藕斷絲連被美國重罰3.5億美元；中國昆侖銀行受到了美國財政部的制裁，失去
了開展美元相關業(yè)務的能力。
前美國財政部官員胡安·薩拉特回憶錄《財政部的戰(zhàn)爭》
更糟糕的是，美國還迫使SWIFT關閉了伊朗所有金融機構的轉賬開關，一旦識別一筆業(yè)務和伊朗有關，轉賬
立刻中止。因為全球所有的貨幣轉賬都要用SWIFT，在SWIFT關閉了伊朗所有金融機構的轉賬開關后，即使
使用人民幣和盧布，也無法向伊朗金融機構匯入一分錢。
在伊朗對外所有的資金往來被全部終結之后的不到半年里，伊朗出現(xiàn)燃料短缺、電力供給嚴重不足，生活
物質短缺等狀況，4個月間貨幣貶值80%。伊朗工薪階層連最基本的生活都難以為繼，民間更是出現(xiàn)了自
1979年霍梅尼革命以來的首次大規(guī)模游行示威罷工。最終使伊朗對美國妥協(xié)，愿意放棄核武器開發(fā)，換取
美國取消金融制裁。
從中可以看出，如果中國在跨境結算上始終依賴SWIFT，而沒有自己的CIPS，在一些國際事務中難免受制于
人。
CIPS不僅僅是跨境支付系統(tǒng)這么簡單
一旦CIPS能夠形成氣候，那么將有望成為一個數(shù)據(jù)金礦。畢竟任何商業(yè)、諜報活動都離不開資金往來，而
一旦中國掌握著這些資金往來數(shù)據(jù)，就意味著可以獲取海量針對中國的國家安全情報和商業(yè)情報。
具體來說，境外組織如果要支持中國某些分裂勢力或者極端勢力，那肯定少不了資金上的支持，而中國相
關部門就可以通過CIPS的數(shù)據(jù)金礦不斷挖掘，不僅能切斷使極端分子與境外的資金往來，還能使極端分子
無所遁形。其實，在這方面美國也是有先例的，美國就通過挖掘SWIFT的數(shù)據(jù)庫破獲不少恐怖主義襲擊案件
。
正所謂兵馬未動糧草先行，一些重要的商業(yè)行為也往往伴隨大量資金流動。如果通過深入挖掘CIPS數(shù)據(jù)，
監(jiān)控這些資金流動，就能有效分析外資企業(yè)的意向，在一些談判中能提前洞悉對方的底牌。
此外，如果CIPS使中國脫離了對SWIFT的依賴，不僅能避免中國遭遇朝鮮、伊朗金融戰(zhàn)的窘境，還使大量寶
貴的數(shù)據(jù)避免暴露在西方情報部門的視野中——如果資金流動依賴SWIFT，美國可以通過對SWIFT的數(shù)據(jù)挖
掘，掌握中國的大筆對外投資意向，甚至是一些外交活動以及對外援助的內(nèi)容，這會使中國企業(yè)海外投資
和中國的外交工作對美國而言單向透明。
而且CIPS還可以避免一些戰(zhàn)略數(shù)據(jù)外泄。比如在過去，美國還可以通過美元清算數(shù)據(jù)掌握中國石油交易數(shù)
據(jù)，判斷中國石油儲備水平，進而分析中國的戰(zhàn)爭潛力以及中國是否在準備一場戰(zhàn)爭。
結語
正是因為跨境結算上高度依賴SWIFT存在一定風險，早在2012年初人民銀行就決定組織建設CIPS。在2015年
10月開始的一期建設中主要采用實時全額結算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務提供
清算、結算服務。未來的二期將采用更為節(jié)約流動性的混合結算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算
、結算效率。
在中國推行“一帶一路”戰(zhàn)略的情況下，在不久的將來，人民幣跨境支付系統(tǒng)CIPS將落戶上海，不僅有利
于上海成為全球重要的國際金融中心，還有助于更好的實現(xiàn)人民幣國際化，為“一帶一路”戰(zhàn)略服務。
2018年第28屆上海華交會之跨境電商展
East China Fair 2018 Cross-border electricity supplier
展出時間：2018年3月1日至5日 （正式展出時間五天）
展出地址：上海新國際博覽中心（上海浦東龍陽路2345號）
主辦單位：華東九省市人民政府
授權招展：上海華交會展經(jīng)營服務有限公司
展館設置：W1-W5，E1-E6 共11個館，12.65萬平方米，6000多個展位
參展熱線：張鵬15821106898 QQ99581873 微信zpexpo
展會背景：
中國華東進出口商品交易會 (簡稱“華交會”) 是中國規(guī)模很大、客商很多、輻射面很廣、成交額很高的區(qū)域性國際經(jīng)貿(mào)盛會。由上海市、江蘇省、浙江省、安徽省、福建省、江西省、山東省、南京市、 寧波市9省市聯(lián)合主辦。每年3月在上海舉行。
第28屆華交會“跨境電子商務展區(qū)”情況介紹：參展優(yōu)勢
1、全球首個以傳統(tǒng)外貿(mào)結合跨境電商的展區(qū)。
全球第一個以“外貿(mào)制造業(yè)+跨境電商”為核心的跨境電商展區(qū)，立足于華東地區(qū)最大的進出口展會，華交會擁有27年歷史，每年近4000家優(yōu)質外貿(mào)及制造型企業(yè)參展，所有產(chǎn)品供應商均通過地方政府資格認證，從源頭杜絕假冒偽劣產(chǎn)品。
2、直面近4000家潛在客戶，高效對接高效招商。
對于每一個跨境電商服務商而言，無論是做渠道、倉儲、IT等環(huán)節(jié)，直面近4000家潛在客戶，高效對接，高效招商。與之前所有峰會唯一不同之處在于，全場都是專業(yè)觀眾，都是潛在客戶，處處是商機。與此同時，華交會還將迎來40000名全球專業(yè)采購商到場，整個展會期間預計人的流量將達10萬人次以上。
3、“展”與“會”的融合。
以華交會跨境電商展區(qū)為基礎，同期舉辦“華交會跨境電商主題論壇——傳統(tǒng)外貿(mào)的互聯(lián)網(wǎng)進化”。兩天不間斷的峰會論壇，切切實實讓每一位專業(yè)觀眾和展商互動，碰撞火花，探討合作，既能高效招商，也能同行交流。
4、云集跨境電商產(chǎn)業(yè)鏈代表
跨境電商展區(qū)囊括了跨境電子商務上下游產(chǎn)業(yè)鏈，在這里可以接觸到更多產(chǎn)業(yè)鏈上的不同合作方，提升自身知名度的同時也可獲得更多合作機會。
5、展區(qū)規(guī)劃
根據(jù)華交會“進口”與“出口”的功能及“B2B”的定位，“跨境電商”展區(qū)將被分為進口與出口兩個板塊。出口板塊規(guī)劃面積為 4000 平方米，邀約對象包括：渠道商、海外倉公司、物流、媒體、海外財稅公司、電商金融、綜合服務、各地跨境電商園區(qū)等。進口板塊規(guī)劃面積為 2000 平方米，邀約對象包括：渠道商、物流、自貿(mào)區(qū)企業(yè)、進口跨境電商園區(qū)等。
華交會授權招展單位-上海福貿(mào)展覽服務有限公司
展詢：張鵬 15821106898
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