（來源：深圳市市場監(jiān)督管理局）

深圳市知識產(chǎn)權(quán)局 深圳市地方金融監(jiān)督管理局 中國人民銀行深圳市中心支行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局 

關(guān)于加強知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資質(zhì)物處置工作的通知

深知聯(lián)〔2022〕2號

各銀行業(yè)金融機構(gòu)：

　　為進一步完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資質(zhì)物處置流轉(zhuǎn)體系，降低金融機構(gòu)質(zhì)押貸款風(fēng)險，推動全市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提質(zhì)增量，根據(jù)營商環(huán)境創(chuàng)新試點有關(guān)要求，現(xiàn)就做好知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資質(zhì)物處置工作通知如下。

　　一、明確處置路徑

　　（一）開展反向許可。在質(zhì)權(quán)存續(xù)期間，可與出質(zhì)人協(xié)商知識產(chǎn)權(quán)的許可使用，盤活質(zhì)押期間知識產(chǎn)權(quán)運用，探索將許可費計入債務(wù)清償資金池。壞賬產(chǎn)生后，可將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物通過普通許可、獨占許可等反向許可給出質(zhì)人，按季度或年度收取專利許可費，從而實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物收益。

　?。ǘ╅_展交易拍賣。在債務(wù)到期行使質(zhì)權(quán)期間，鼓勵質(zhì)權(quán)人將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物捆綁打包，以委托、集中收儲等方式交予第三方知識產(chǎn)權(quán)運營機構(gòu)開展集中運營處置，通過定向推薦、對接洽談、拍賣等形式實現(xiàn)債權(quán)。

　　（三）推動質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)。通過將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物的債權(quán)轉(zhuǎn)化為出質(zhì)人或控股母公司的股權(quán)，通過債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的方式化解不良貸款，實現(xiàn)股權(quán)收益。

　　（四）開展轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。在債務(wù)到期行使質(zhì)權(quán)期間，鼓勵質(zhì)權(quán)人委托第三方知識產(chǎn)權(quán)運營機構(gòu)作為一定時間內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物管理人，由第三方知識產(chǎn)權(quán)運營機構(gòu)通過許可、轉(zhuǎn)讓、技術(shù)入股等方式進行轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化，轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化成功后產(chǎn)生的收益按一定比例作為處置收入。

　　對引入第三方知識產(chǎn)權(quán)運營服務(wù)機構(gòu)參與質(zhì)物處置所產(chǎn)生的運營費用，可采用事前約定收益的方式實施，具體由質(zhì)權(quán)人和相關(guān)運營服務(wù)機構(gòu)協(xié)商確定。如質(zhì)物處置過程中涉及司法處置，按司法處置程序執(zhí)行。

　　二、健全處置機制

　?。ㄎ澹┘訌姍C構(gòu)協(xié)同。推動建立政、銀、擔(dān)協(xié)同工作機制，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物的市場價值進行預(yù)先評估，提前進入風(fēng)險管控，縮短質(zhì)物處置時限。推動完善科技創(chuàng)新企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款授權(quán)、授信、盡職免責(zé)“三張清單”金融服務(wù)機制，改進貸款盡職免責(zé)內(nèi)部認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程，形成“敢貸愿貸能貸會貸”的長效機制。

　?。┟鞔_處置收益。建立權(quán)利義務(wù)對等的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置收益分配機制，在質(zhì)物處置前明確擔(dān)保方、商業(yè)銀行、風(fēng)險補償資金、評估機構(gòu)等相關(guān)各方收益分配比例。

　　（七）強化跟蹤預(yù)警。動態(tài)跟蹤在質(zhì)押的專利、商標(biāo)實施情況及法律狀態(tài)，及時關(guān)注國家知識產(chǎn)權(quán)局知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押公告窗口，準(zhǔn)確把握知識產(chǎn)權(quán)市場流動行情和影響出質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)的市場價值因素，防范和控制風(fēng)險。

　　三、優(yōu)化處置流程

　　（八）加強風(fēng)險控制。加強對出質(zhì)人生產(chǎn)經(jīng)營情況、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物法律狀態(tài)、實施情況等的盡職調(diào)查，篩選有價值的知識產(chǎn)權(quán)打包質(zhì)押，確保知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物真實且風(fēng)險可控。按照《中華人民共和國民法典》和《專利權(quán)質(zhì)押登記辦法》規(guī)定和要求，指導(dǎo)出質(zhì)人做好知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記，確保質(zhì)權(quán)合格并及時生效。

　?。ň牛┘訌娺^程管理。在質(zhì)物處置過程中，細(xì)化質(zhì)物處置時間節(jié)點，明確質(zhì)物處置時間窗口，密切與出質(zhì)人及質(zhì)物處置方的協(xié)同聯(lián)動，全流程把控質(zhì)物處置的流程和環(huán)節(jié)。

　?。ㄊ┘訌娦畔⑷谕ā＜訌娦畔?shù)據(jù)共享，建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記信息數(shù)據(jù)庫，通過人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)為融資性擔(dān)保機構(gòu)、商業(yè)銀行查詢知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記情況等信息提供動態(tài)管理服務(wù)。

　　市知識產(chǎn)權(quán)局、市地方金融監(jiān)管局、深圳人民銀行、深圳銀保監(jiān)局將加強工作協(xié)同，堅持質(zhì)量優(yōu)先、普惠導(dǎo)向，創(chuàng)新服務(wù)方式，優(yōu)化服務(wù)體系，積極穩(wěn)妥發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)市場，做到擴大規(guī)模和防范風(fēng)險相統(tǒng)一，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資普及度和惠及面穩(wěn)步協(xié)調(diào)增長，更好助力科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。????

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 2022年8月5日

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